A fintech CashU acaba de anunciar uma captação de R$ 120 milhões, prometendo transformar o mercado de crédito B2B.
Com um modelo preditivo inovador, a empresa se destaca na redução de perdas e na eficiência das aprovações de crédito.
Importante saber:
Entrada do BTG e Capitania destaca confiança no modelo da CashU.
IA da fintech aumenta assertividade de predições em mais de 90%.
A captação visa escalar a oferta de crédito para PMEs mal atendidas.
A fintech brasileira CashU, especializada em crédito B2B, acaba de anunciar uma nova captação de R$ 120 milhões. A rodada marca a entrada do BTG Asset Management e da Capitania Investimentos, uma das casas mais tradicionais do país em crédito privado, enquanto o Itaú BBA, já investidor da companhia, ampliou sua participação, aumentando o valor na nova oferta.
A CashU se posiciona como referência em crédito intra-cadeia, no qual o financiamento nasce na relação entre indústria, distribuidor e varejo, diretamente no checkout de compra. Para isso, ela opera um modelo preditivo proprietário, baseado em redes neurais e algoritmos capazes de processar mais de 1.500 variáveis por sacado em tempo real. O sistema analisa padrões comportamentais avançados, granularidade transacional, séries temporais, elasticidade de margem, tendências regionais e sinais alternativos impossíveis de capturar nos modelos tradicionais.
A empresa afirma que os dados apresentados aos investidores mostraram que a IA da CashU proporcionou redução de quase 80% na perda em relação ao benchmark bancário, além de precificação dinâmica mais eficiente, maior assertividade nas aprovações e portfólios consideravelmente mais rentáveis e previsíveis.
Para Yuri Fonseca, Chief IA Officer da CashU, o ponto central da tecnologia da fintech é a capacidade de interpretar risco de forma dinâmica e não estática. “Nossas redes neurais capturam microcomportamentos e padrões não lineares que só emergem quando analisamos grandes massas de dados. Isso nos permite antecipar deteriorações, ajustar limites automaticamente e manter portfólios com uma relação risco-retorno extremamente atrativa. Em testes internos, nosso modelo apresentou assertividade superior a 90% em predições críticas e uma performance até 80% melhor que benchmarks bancários, diz.
Segundo ele, a entrada do BTG Asset e da Capitania, somada ao aumento de exposição do Itaú BBA, evidencia que o mercado reconhece a consistência do motor de IA da empresa. “Construímos um modelo de risco vivo, que aprende, se adapta e entrega um nível de acurácia que historicamente não existia no crédito para PMEs”, argumenta.
O CEO e Fundador da CashU, Thiago Saldanha, destaca que o modelo reduz perda, aumenta aprovação e dobra vendas da indústria com segurança. “Esta captação reforça nossa capacidade de escalar a oferta de crédito intra-cadeia, destravando capital para milhares de varejistas que sempre foram mal atendidos por modelos tradicionais”, ressalta.
